这种忙劝您别帮！小心“洗钱”犯罪

当朋友借用你的银行账户，声称只是“走一下帐”时；

当亲人提出自己身份特殊，希望你能帮他代为持股时；

当他人因为某种看起来“合理”的借口，想把房产、车辆、资金放在你名下时……

在这些“稀松平常”的时刻，请一定要提高警惕，多问一句、多想一步，认清洗钱的“坑”、远离洗钱的“祸”。

为了逃避侦查，他与多人订立“攻守同盟”，企图采用虚假投资入股、虚假借款、虚假买卖房屋等方式掩饰、隐瞒受贿款项。本以为能够瞒天过海，但这一切还是没能逃过检察官的火眼金睛……

曾担任某局局长的徐某，手握基建工程发包等重要职权。为了能从其手中获取项目，一些有求于他的老板便使用各种方式投其所好，与他成为好友，蔡某、钱某就是其中两位。

2021年3月，徐某向蔡某索贿500万元。按照徐某的指示，蔡某将500万元行贿款汇至钱某（徐某朋友）银行账户，后作为投资款钱某又打入其宁夏公司账户。

同年5月，得知相关人员被调查，为对抗组织调查，徐某便与其儿子徐某甲、行贿人蔡某等人订立“攻守同盟”， 自导自演一场“洗白”大戏，准备金蝉脱壳。

为彻底划清界限，掩饰受贿款项来源和性质，在徐某的授意下，蔡某通过徐某之子徐某甲联系到钱某，由钱某向蔡某出具一份收条，注明该500万元是蔡某入股钱某公司的钱款。这样在表面上，500万元与徐某毫不相关了。

2021年11月，贾汪区检察院派员提前介入徐某受贿、挪用公款、贪污案，徐某的一句话引起了检察官的注意，承办检察官凭借办案经验察觉该案有可能涉及到洗钱。

洗钱，就是把违法所得的财物及其产生的收益，通过某些方式转化成合法收入的行为。简单来说，就是把赃款由黑“洗白”。

想要查清洗钱线索，就要查明徐某所有涉案款物去向。说起来简单，操作起来却没有那么容易。徐某受贿金额高达2000余万，多达60余起，在提前介入的七天时间里，为了尽快厘清“洗钱”线索，办案团队争分夺秒，调阅卷宗100余册，从徐某几十次供述中的“边边角角”去梳理钱款走向，生怕错过任何一个细节。

功夫不负有心人，办案团队通过自行补充侦查，调取了赃款流经账户的交易流水、涉案公司的财务账册，最终查明：除上述行为，徐某还安排他人签订虚假房屋出售协议，以妹夫李华（化名）名义签订虚假借款协议掩盖受贿款项来源，将索贿来的钱款购买车辆登记在妹夫李华名下……可谓“洗白”手段花样百出。