想办高额信用卡 女子被骗5.6万元
2015-06-06 来源：中国徐州网-彭城晚报 编辑：
2015-06-06 中国徐州网-彭城晚报
中国徐州网-彭城晚报讯 （记者 李梦琪） 看到网上“可免费办理高额度透支信用卡”的广告时，大多数人可能置之不理。但难免会有人抱着侥幸心理申办高额度透支信用卡。近日，贾汪区紫庄镇居民冯女士就是通过网络办理大额度信用卡，不知不觉中被骗子骗走5.6万元。
冯女士：为证明有还款能力不断汇款
3月19日，紫庄镇居民冯女士到贾汪公安分局紫庄派出所报案称，自己可能被人骗了5.6万元。冯女士告诉民警，她的一个QQ好友，经常在QQ空间发布“免费帮人办理高额度透支信用卡”的小广告。广告宣称，办理信用卡，不用担心没钱花。
此前，冯女士一直没点击看过内容。3月9日，冯女士急需一笔周转资金。她进入这位好友的QQ空间。她按照上面的要求，点击进入申办信用卡的页面链接，并填写了姓名、身份证号、手机号码等个人信息。第二天，冯女士接到一个自称是平安银行业务员的电话。对方问冯女士，是否要申办信用卡。冯女士表示肯定后，对方又询问她想申办的透支额度。冯女士表示，想申办10万透支额度的信用卡。这名自称业务员的女子说，10万元的额度太高，冯女士需要交2000元定金。让冯女士可以先将400元汇款到指定的银行账号中，作为工本费，收到信用卡后，再支付余下的1600元。冯女士收到对方发来的银行卡号后，到银行汇了400元。
3月13日，冯女士收到对方寄来的信用卡，她又到银行汇了1600元。自称是平安银行业务员的女子收到余款后，主动联系了冯女士。女子称，激活卡片以及提升额度等具体业务，是他们银行的李经理负责。女子将李经理的号码提供给冯女士，并让她联系李经理。冯女士通过电话，联系了李经理。“李经理说，要验证我有没有还款能力，需要通过小额流水账的形式证明。”冯女士说，李经理让她汇款5000元到他指定的银行储蓄卡账户。李经理告诉冯女士，她汇的钱，最后都会打到冯女士的信用卡里，他让冯女士不用担心，而且冯女士的信用卡已经有10万元额度，随时可用。第二日，冯女士到银行汇了5000元到李经理指定的银行账户。李经理收到后，再次让她汇款5000元。冯女士再次汇款，收到款后，李经理又以做流水记录的理由，让冯女士汇4700元、5100元等数目不一的款项。冯女士一一照做后，李经理让冯女士汇款9700元。李经理解释，增加流水记录，可以再次提高冯女士信用卡额度。冯女士又按对方要求汇款。但隔日，李经理说，他没有收到款，可能是冯女士汇错了账号。冯女士又汇了9700元给对方。冯女士前后汇款七八次，总共汇了5.6万元。第二次汇完9700元后，冯女士打电话给李经理，但她发现，李经理关机了，之前与她联系的业务员也关机了，冯女士想到自己可能被骗了。
嫌疑人陈某：被抓前，已经有预感
听完冯女士的讲述后，贾汪公安分局紫庄派出所民警进行了立案调查。紫庄派出所孙副所长介绍，他们先从冯女士汇款的账号入手，查找取款人。但民警发现，冯女士汇款给对方的银行账号，并没有人直接取款。银行卡内的钱，通过POS机刷卡的方式，转入了湖北省某市一家超市。而超市银行账号的钱，又转入五金店铺。因多次涉及跨行交易，每个银行系统不一样，民警只能到武汉查询。
经过调查，办案民警掌握到冯女士汇款的银行账号资金流向。办案民警发现，冯女士汇往银行账号内的钱，最终被人在湖北孝感的一家银行取走。但银行监控显示，取款人带着头盔、口罩等东西，将自己面目捂得非常严实。办案民警通过道路监控，追踪取款人去向。“取款人骑着电动车一直绕路走，有时同一条路还来回兜圈。”办案民警说，取款人的反侦察意识非常强。最终，他们锁定该取款人所住小区以及工作地点。通过走访排查，办案民警确定了取款人身份。办案民警发现，取款人是女子陈某，她独自带着一个孩子生活。民警查询到，陈某已婚，丈夫不在本地。紫庄派出所孙副所长说，他们又派一路民警分赴陈某丈夫所在地武汉。
陈某被抓捕后交代，她在被民警盯上那一刻起，已经有了预感：“我感觉周围都是警察，被抓的前三天，我就给小孩爸打电话，让他收手回家。”陈某就是给冯女士打电话的“银行业务员”。陈某交代，她当日连续打了很多个电话，但她丈夫何某明始终不听。隔日，她坚持给丈夫打电话，劝他从武汉回孝感。但何某明认为，陈某神神叨叨的有些多疑。何某明被抓捕当日，陈某又连番打电话，但何某明正在洗澡没有接听到。陈某就给何某明合伙人打电话。巧合的是，何某合伙人何某超正在外边散步，没带手机。陈某又给充当业务员角色的妹妹打电话。她开口就问妹妹，何某明是不是被抓了。陈某妹妹表示没听说，一切正常。然而，当陈某再次给何某明打电话时，民警将刚洗完澡的何某明抓获。同时，陈某也被蹲守在孝感的民警抓获。陈某和丈夫等4人被民警带回徐州。当陈某见到丈夫时还责备他，他们几人被抓，都是怪何某明不相信她作为女人的“第六感”导致的。
警方：3个月内4人诈骗至少20万
何某明等人到案后交代，他和何某超是叔侄关系。他发现一些人做电话诈骗很挣钱，就和侄子从3月份开始做。何某明负责网上购买想要办信用卡人的信息，以及联系帮他们转账套现的人。而何某超负责冒充经理打电话。陈某和妹妹，充当银行业务员。
办案民警查到，冯女士等受害人点击进入网址，填写信用卡申办信息后，制作网页的后台人员将获取的信息，根据对方申办额度，以百元不等价格卖给何某明。何某明将信息分给“业务员”陈某，陈某打电话联系。陈某先以付工本费、定金的方式，让对方汇款。然后，再让申办人联系“业务经理”。冒充经理的何某超再以申办人需证明偿还能力以及汇错账号等借口，让对方汇款。办案民警称，他们目前落实的受害人有30多人。而受害人被骗金额从百元到几万元不等，目前查明涉案总额为20多万元。“有的人一听要交工本费，就知道不可靠，但也有人抱着侥幸心理，相信对方，不断汇款。”办案民警说，何某明等人给受害人的银行卡号，是用他人身份证办理的。
3月下旬，办案民警找到银行卡办理人孙某。孙某称，有人让他用身份证办理多个银行的储蓄卡。对方用几百元的价格将其买走。顺着该条线索，民警查到，买孙某银行卡的人在河北。紫庄派出所民警奔赴湖北侦查期间，又派人赶到河北，将倒卖银行卡的五人团伙抓获。据该团伙交代，他们在网上看到有人发布需要购买银行卡信息后，用电话联系对方，此后将银行卡邮寄给对方。
何某明是买卖银行卡的老主顾。何某明说，他们每20天左右为一个周期。一个周期后，他们会重新购买作案用的银行卡、手机卡等。然后，他们再寻找下一个出租屋，租房搬走。何某明说，冯女士是他们作案第一个周期内的受害人。他和侄子以及小姨子，从孝感搬到武汉，是作案第三个周期。因陈某要照看孩子上学，没有搬到武汉。为了让警方追查不到钱的去向，何某明还联系了专门从事帮人转账、套现的洗钱团伙。该团伙用多个商铺或超市名字，申请银联POS机。他们再通过不同店铺甚至不同城市间的银行系统转账“洗钱”。提取抽成后，该团伙将余下的钱汇给何某明指定的银行卡号。而陈某取款的银行卡，同样是从网上买的。
截至目前，紫庄派出所民警共抓获9名犯罪嫌疑人。办案民警表示，他们还将进一步追查制作信用卡申请页面、出卖他人信息以及为犯罪团伙洗钱的违法嫌疑人。
紫庄派出所办案民警提醒，如果不想让骗子得逞，想申办信用卡的市民最好通过正规渠道办理。类似“一张身份证复印件就能申请信用卡”、“代办信用卡，额度不限”等信息，极有可能都暗藏陷阱。而通过网上申办信用的市民，听到对方收工本费、定金后，一定要提高警惕。但收到对方寄来的信用卡后，还要核对该卡的真伪。
冯女士：为证明有还款能力不断汇款
3月19日，紫庄镇居民冯女士到贾汪公安分局紫庄派出所报案称，自己可能被人骗了5.6万元。冯女士告诉民警，她的一个QQ好友，经常在QQ空间发布“免费帮人办理高额度透支信用卡”的小广告。广告宣称，办理信用卡，不用担心没钱花。
此前，冯女士一直没点击看过内容。3月9日，冯女士急需一笔周转资金。她进入这位好友的QQ空间。她按照上面的要求，点击进入申办信用卡的页面链接，并填写了姓名、身份证号、手机号码等个人信息。第二天，冯女士接到一个自称是平安银行业务员的电话。对方问冯女士，是否要申办信用卡。冯女士表示肯定后，对方又询问她想申办的透支额度。冯女士表示，想申办10万透支额度的信用卡。这名自称业务员的女子说，10万元的额度太高，冯女士需要交2000元定金。让冯女士可以先将400元汇款到指定的银行账号中，作为工本费，收到信用卡后，再支付余下的1600元。冯女士收到对方发来的银行卡号后，到银行汇了400元。
3月13日，冯女士收到对方寄来的信用卡，她又到银行汇了1600元。自称是平安银行业务员的女子收到余款后，主动联系了冯女士。女子称，激活卡片以及提升额度等具体业务，是他们银行的李经理负责。女子将李经理的号码提供给冯女士，并让她联系李经理。冯女士通过电话，联系了李经理。“李经理说，要验证我有没有还款能力，需要通过小额流水账的形式证明。”冯女士说，李经理让她汇款5000元到他指定的银行储蓄卡账户。李经理告诉冯女士，她汇的钱，最后都会打到冯女士的信用卡里，他让冯女士不用担心，而且冯女士的信用卡已经有10万元额度，随时可用。第二日，冯女士到银行汇了5000元到李经理指定的银行账户。李经理收到后，再次让她汇款5000元。冯女士再次汇款，收到款后，李经理又以做流水记录的理由，让冯女士汇4700元、5100元等数目不一的款项。冯女士一一照做后，李经理让冯女士汇款9700元。李经理解释，增加流水记录，可以再次提高冯女士信用卡额度。冯女士又按对方要求汇款。但隔日，李经理说，他没有收到款，可能是冯女士汇错了账号。冯女士又汇了9700元给对方。冯女士前后汇款七八次，总共汇了5.6万元。第二次汇完9700元后，冯女士打电话给李经理，但她发现，李经理关机了，之前与她联系的业务员也关机了，冯女士想到自己可能被骗了。
嫌疑人陈某：被抓前，已经有预感
听完冯女士的讲述后，贾汪公安分局紫庄派出所民警进行了立案调查。紫庄派出所孙副所长介绍，他们先从冯女士汇款的账号入手，查找取款人。但民警发现，冯女士汇款给对方的银行账号，并没有人直接取款。银行卡内的钱，通过POS机刷卡的方式，转入了湖北省某市一家超市。而超市银行账号的钱，又转入五金店铺。因多次涉及跨行交易，每个银行系统不一样，民警只能到武汉查询。
经过调查，办案民警掌握到冯女士汇款的银行账号资金流向。办案民警发现，冯女士汇往银行账号内的钱，最终被人在湖北孝感的一家银行取走。但银行监控显示，取款人带着头盔、口罩等东西，将自己面目捂得非常严实。办案民警通过道路监控，追踪取款人去向。“取款人骑着电动车一直绕路走，有时同一条路还来回兜圈。”办案民警说，取款人的反侦察意识非常强。最终，他们锁定该取款人所住小区以及工作地点。通过走访排查，办案民警确定了取款人身份。办案民警发现，取款人是女子陈某，她独自带着一个孩子生活。民警查询到，陈某已婚，丈夫不在本地。紫庄派出所孙副所长说，他们又派一路民警分赴陈某丈夫所在地武汉。
陈某被抓捕后交代，她在被民警盯上那一刻起，已经有了预感：“我感觉周围都是警察，被抓的前三天，我就给小孩爸打电话，让他收手回家。”陈某就是给冯女士打电话的“银行业务员”。陈某交代，她当日连续打了很多个电话，但她丈夫何某明始终不听。隔日，她坚持给丈夫打电话，劝他从武汉回孝感。但何某明认为，陈某神神叨叨的有些多疑。何某明被抓捕当日，陈某又连番打电话，但何某明正在洗澡没有接听到。陈某就给何某明合伙人打电话。巧合的是，何某合伙人何某超正在外边散步，没带手机。陈某又给充当业务员角色的妹妹打电话。她开口就问妹妹，何某明是不是被抓了。陈某妹妹表示没听说，一切正常。然而，当陈某再次给何某明打电话时，民警将刚洗完澡的何某明抓获。同时，陈某也被蹲守在孝感的民警抓获。陈某和丈夫等4人被民警带回徐州。当陈某见到丈夫时还责备他，他们几人被抓，都是怪何某明不相信她作为女人的“第六感”导致的。
警方：3个月内4人诈骗至少20万
何某明等人到案后交代，他和何某超是叔侄关系。他发现一些人做电话诈骗很挣钱，就和侄子从3月份开始做。何某明负责网上购买想要办信用卡人的信息，以及联系帮他们转账套现的人。而何某超负责冒充经理打电话。陈某和妹妹，充当银行业务员。
办案民警查到，冯女士等受害人点击进入网址，填写信用卡申办信息后，制作网页的后台人员将获取的信息，根据对方申办额度，以百元不等价格卖给何某明。何某明将信息分给“业务员”陈某，陈某打电话联系。陈某先以付工本费、定金的方式，让对方汇款。然后，再让申办人联系“业务经理”。冒充经理的何某超再以申办人需证明偿还能力以及汇错账号等借口，让对方汇款。办案民警称，他们目前落实的受害人有30多人。而受害人被骗金额从百元到几万元不等，目前查明涉案总额为20多万元。“有的人一听要交工本费，就知道不可靠，但也有人抱着侥幸心理，相信对方，不断汇款。”办案民警说，何某明等人给受害人的银行卡号，是用他人身份证办理的。
3月下旬，办案民警找到银行卡办理人孙某。孙某称，有人让他用身份证办理多个银行的储蓄卡。对方用几百元的价格将其买走。顺着该条线索，民警查到，买孙某银行卡的人在河北。紫庄派出所民警奔赴湖北侦查期间，又派人赶到河北，将倒卖银行卡的五人团伙抓获。据该团伙交代，他们在网上看到有人发布需要购买银行卡信息后，用电话联系对方，此后将银行卡邮寄给对方。
何某明是买卖银行卡的老主顾。何某明说，他们每20天左右为一个周期。一个周期后，他们会重新购买作案用的银行卡、手机卡等。然后，他们再寻找下一个出租屋，租房搬走。何某明说，冯女士是他们作案第一个周期内的受害人。他和侄子以及小姨子，从孝感搬到武汉，是作案第三个周期。因陈某要照看孩子上学，没有搬到武汉。为了让警方追查不到钱的去向，何某明还联系了专门从事帮人转账、套现的洗钱团伙。该团伙用多个商铺或超市名字，申请银联POS机。他们再通过不同店铺甚至不同城市间的银行系统转账“洗钱”。提取抽成后，该团伙将余下的钱汇给何某明指定的银行卡号。而陈某取款的银行卡，同样是从网上买的。
截至目前，紫庄派出所民警共抓获9名犯罪嫌疑人。办案民警表示，他们还将进一步追查制作信用卡申请页面、出卖他人信息以及为犯罪团伙洗钱的违法嫌疑人。
紫庄派出所办案民警提醒，如果不想让骗子得逞，想申办信用卡的市民最好通过正规渠道办理。类似“一张身份证复印件就能申请信用卡”、“代办信用卡，额度不限”等信息，极有可能都暗藏陷阱。而通过网上申办信用的市民，听到对方收工本费、定金后，一定要提高警惕。但收到对方寄来的信用卡后，还要核对该卡的真伪。